לאחר שחסכנו תקופה כה ארוכה לפנסיה הגיע הזמן "להיפגש חזרה עם כספנו". החל מגיל 60 (בתוכניות מסויימות) ה"חיסכון לגיל הפרישה" מגיע לכדי מימוש. לשם תיאום הציפיות עם הגעתך לגיל הזהב, אנו ב"אלטים ביטוח ופיננסים" רוצים להביא לידיעתך את התהליך, השלבים ולוחות הזמנים.

סוכן ביטוח כפר סבא
מחלקת הפרישה שלנו תעמוד לצידך ותלווה אותך לאורך כל הדרך. מטרתינו העיקרית הינה לנסות לפשט עד כמה שניתן את התהליך, להסביר, לייעץ ללוות. חשוב לנו לציין כי סבלנות היא המפתח, תהליך הפרישה אורך זמן רב, ויכול להימשך עד כחצי שנה מיום העזיבה.

סוכן ביטוח כפר סבא

מתי כדאי להתחיל בתהליך תכנון הפרישה?

חשוב שתדעו, ככל שתתחילו בתהליך התכנון בגיל צעיר יותר, כך הסיכוי להפתעות קטן יותר והחיסכון במס יהיה אופטימאלי. אנו ממליצים לחוסכים מעל גיל 50, להתחיל לחשוב על גיל הפנסיה ולבדוק מה הולכת להיות הפנסיה? האם התכניות בה חוסכים טובה? האם כדאי לבצע התאמות או שינויים? 

חשוב שתדעו - גם בגיל 50, זה עדיין לא מאוחר, יש מה לשפר!

​

​

מהו תהליך ייעוץ הפרישה?

הגעתם לגיל פרישה, רוצים לקבל את הכסף? השלבים אותם נצטרך לעבור על מנת להתחיל למשוך כסף מאוד פשוטים:​

1. מיפוי תיק: החיסכון הפנסיוני כולל מספר רב של רפורמות ושינויים בחוק בהקשר המיסוי, מעבר בין מעבידים, הפרדה בין מרכיבי חיסכון שונים – נושא מיפוי הצבירה אורך בין חודש לשלושה חודשים, תלוי במספר המוצרים, הותק והחברה המבטחת.

2. אישורי שלטונות המס: במרבית המקרים נדרשת פעילות מול מס הכנסה לצורך אישור מקלטי מס, קביעת שיעור מס על קיצבה, פריסות מס ותאומי מס.

3. פעילות חברת הביטוח: לאחר קבלת החלטות ואישורן על ידי שלטונות המס, החומר מועבר לחברת הביטוח לצורך ביצוע. זמן הפעילות לצורך הביצוע משתנה בין החברות השונות ונע ע"פ רוב בין חודש לחודשיים.